Politika AML a KYC Casino Victory
1. Úvodné ustanovenia
Tento dokument stanovuje pravidlá a postupy v oblasti ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti (AML - Anti-Money Laundering) a overovania totožnosti klientov (KYC - Know Your Customer) v súvislosti s činnosťou Casino Victory. Prevádzka je povinnou osobou podľa zákona č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu v znení neskorších predpisov. Všetky postupy uvedené v tomto dokumente sú záväzné pre zamestnancov aj klientov.
2. Rozsah pôsobnosti
Táto politika sa vzťahuje na všetky osoby, ktoré vstupujú do obchodného vzťahu s Casino Victory, vrátane registrovaných hráčov, návštevníkov prevádzok a osôb vykonávajúcich finančné transakcie v zariadeniach Casino Victory. Povinnosti vyplývajúce z AML a KYC legislatívy sa uplatňujú bez ohľadu na výšku transakcie. Pri dosiahnutí zákonom stanovených prahových hodnôt (1 000 EUR a viac) sa vyžaduje posilnené overenie.
3. Identifikácia a overenie totožnosti
3.1 Základné údaje
Pri vstupe do obchodného vzťahu je potrebné získať a overiť nasledujúce údaje o klientovi:
- meno a priezvisko
- dátum narodenia alebo rodné číslo
- adresa trvalého pobytu
- štátna príslušnosť
- číslo a typ dokladu totožnosti
3.2 Akceptované doklady
Na overenie totožnosti sa akceptujú výhradne platné doklady vydané štátnym orgánom:
- občiansky preukaz Slovenskej republiky
- cestovný pas
- vodičský preukaz (len v kombinácii s ďalším dokladom)
Doklad musí byť predložený v origináli. Kópie alebo fotografie dokladov sa akceptujú len v prípade, ak sú overené notárom alebo úradne osvedčené.
3.3 Overenie adresy
Adresa trvalého pobytu sa overuje prostredníctvom jedného alebo viacerých z nasledujúcich dokumentov:
- výpis z registra obyvateľov
- potvrdenie o trvalom pobyte
- účet za energie, telefón alebo internet nie starší ako tri mesiace
- výpis z bankového účtu nie starší ako tri mesiace
3.4 Overenie zdroja finančných prostriedkov
Pri transakciách presahujúcich 2 000 EUR alebo pri opakovaných transakciách, ktoré v úhrne dosahujú túto hodnotu, je spoločnosť oprávnená vyžadovať doloženie zdroja finančných prostriedkov. Klient je v takom prípade povinný predložiť najmä:
- potvrdenie o príjme (výplatná páska, daňové priznanie)
- výpis z bankového účtu preukazujúci pôvod prostriedkov
- zmluvu o predaji majetku, dedičské rozhodnutie alebo iný relevantný dokument
4. Posilnená identifikácia
4.1 Politicky exponované osoby (PEP)
Osoby, ktoré zastávajú alebo v posledných 12 mesiacoch zastávali významnú verejnú funkciu (politicky exponované osoby), ich rodinní príslušníci a osoby im blízke podliehajú posilnenej identifikácii. V týchto prípadoch sa vyžaduje najmä:
- podrobné overenie zdroja majetku
- schválenie obchodného vzťahu vedením spoločnosti
- priebežný monitoring všetkých transakcií bez ohľadu na výšku
4.2 Vysokorizikové jurisdikcie
Klienti s trvalým pobytom, štátnou príslušnosťou alebo finančnými väzbami na krajiny zaradené na zoznam vysokorizikových jurisdikcií (podľa FATF alebo vnútorných smerníc) podliehajú posilnenej identifikácii a priebežnému monitoringu.
5. Monitoring transakcií
5.1 Priebežné sledovanie
Všetky finančné transakcie vykonávané v zariadeniach Casino Victory podliehajú priebežnému monitoringu. Sledujú sa najmä:
- frekvencia vkladov a výberov
- výška jednotlivých transakcií
- vzorce správania (štruktúrovanie transakcií, neobvyklé herné aktivity)
- geografický pôvod finančných prostriedkov
5.2 Prahové hodnoty
Transakcie dosahujúce alebo presahujúce 1 000 EUR v hotovosti podliehajú automatickému zaznamenaniu a overeniu totožnosti klienta. Transakcie nad 2 000 EUR vyžadujú rozšírené overenie vrátane overenia zdroja finančných prostriedkov.
5.3 Neobvyklé transakcie
Za neobvyklé sa považujú transakcie, ktoré:
- nemajú zjavný ekonomický alebo zákonný účel
- sú neprimerane vysoké vzhľadom na profil klienta
- vykazujú znaky štruktúrovania (rozdelenie väčšej sumy na menšie čiastky)
- zahŕňajú výmenu hotovosti bez hernej aktivity alebo s minimálnou hernou aktivitou
6. Hlásenie podozrivých operácií
6.1 Povinnosť nahlásiť
Finančnej spravodajskej jednotke (FSJ) sa bez zbytočného odkladu nahlasuje každá obchodná operácia alebo pokus o ňu, ak existuje podozrenie, že súvisí s legalizáciou príjmov z trestnej činnosti alebo financovaním terorizmu.
6.2 Zákaz informovania klienta
Klient nesmie byť informovaný o tom, že bolo podané hlásenie o podozrivej operácii, ani o skutočnostiach, ktoré by mohli ohroziť účel hlásenia alebo prebiehajúce vyšetrovanie.
6.3 Interný postup
Každý zamestnanec, ktorý identifikuje podozrivú transakciu, je povinný ju bezodkladne nahlásiť zodpovednej osobe (compliance officer). Zodpovedná osoba vyhodnotí skutočnosti a rozhodne o podaní hlásenia Finančnej spravodajskej jednotke.
7. Uchovávanie záznamov
7.1 Lehota uchovávania
Všetky záznamy týkajúce sa identifikácie klientov, overenia totožnosti a transakcií sa uchovávajú minimálne päť rokov od ukončenia obchodného vzťahu alebo od vykonania transakcie.
7.2 Forma záznamov
Záznamy sa uchovávajú v elektronickej alebo listinnej forme, ktorá umožňuje ich rýchle vyhľadanie a sprístupnenie príslušným orgánom na ich žiadosť.
8. Odmietnutie obchodného vzťahu
8.1 Dôvody odmietnutia
Obchodný vzťah sa odmietne alebo ukončí, ak:
- klient odmietne poskytnúť požadované identifikačné údaje alebo doklady
- nie je možné overiť totožnosť klienta alebo zdroj finančných prostriedkov
- existuje podozrenie na legalizáciu príjmov z trestnej činnosti
- klient je zapísaný na sankčnom zozname OSN, EÚ alebo iných medzinárodných organizácií
8.2 Blokovanie účtu
V prípade podozrivej aktivity je možné dočasne zablokovať klientský účet alebo pozastaviť výplatu výhry až do objasnenia skutočností.
9. Školenie zamestnancov
Všetci zamestnanci prichádzajúci do kontaktu s klientmi absolvujú pravidelné školenia v oblasti AML a KYC. Školenia zahŕňajú najmä rozpoznávanie podozrivých transakcií, postupy overovania totožnosti a povinnosti vyplývajúce zo zákona.
10. Zodpovednosť a kontakt
Za dodržiavanie tejto politiky zodpovedá zodpovedná osoba (compliance officer) menovaná vedením spoločnosti. Otázky týkajúce sa AML a KYC postupov je možné adresovať prostredníctvom kontaktných kanálov uvedených na webovom sídle alebo v prevádzkach Casino Victory.
Táto politika nadobúda účinnosť dňom jej zverejnenia a môže byť kedykoľvek aktualizovaná v súlade so zmenami legislatívy alebo interných postupov.